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金融

商界领袖为争取财务顾问规则而斗争

商界正在努力反对奥巴马政府提出的财务顾问规则,如果国会阻止法规的努力不尽如人意,可能会提出法庭质疑。

Drinker Biddle&Reath的律师布拉德·坎贝尔(Brad Campbell)如果劳工部的提案按照草案的原则通过,就会把政府告上法庭。

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“根据最终规则讨论可能发生的事情为时尚早,因为我们的目标是达到一个有效的最终规则 - 而不是每个人都想起诉的规则,”前电话会议前官员Campbell说道。与美国商会组织的记者会面。

该集团和其他金融机构正在大力反对拟议的规则,该规则将改变财务顾问的披露要求,实施业内已知的“信托标准”。

DOL正在征求业界的意见,预计将于8月举行听证会。

坎贝尔说:“无论政治问题如何,劳工部都必须做出改变。”

他周二发布 ,称这项提议伤害了小型企业,他们认为,小型企业支持的900万户家庭要么完全无法获得雇主支持的退休计划,要么根据拟议的规定面临更高的费用。

奥巴马总统和支持者认为,需要信托规定,以便消费者知道他们的财务顾问是如何获得报酬的,以及他们是否从金融机构获得佣金以向消费者进行销售。

但该行业认为,新法规将从根本上改变行业,并为低收入和中等收入的美国人提高金融建议的成本。

他们认为新法规还会造成合规问题和市场混乱,需要单独的财务顾问来制定长期储蓄计划和退休计划。
DOL官员未能获得2010年批准的类似提案。

但目前尚不清楚该行业是否会利用国会寻求立法解决方案或是否会继续游说DOL官员。

众议员安·瓦格纳(R-Mo。)提出的立法将使立法者在规则制定过程中得到更多的监督,但目前还不清楚奥巴马是否会否决立法。 目前还不清楚这样一项法案是否能够及时通过,以推迟最终规则的提出,该规则将在明年年初实施。

“有一些温和的民主党人对这个问题很感兴趣,”她说。 “我们从绝大多数成员那里听到的是,[提议的规则]几乎不可能发挥作用,”会议室常务董事爱丽丝乔说。

坎贝尔说:“我们距离开始只有六到七周了。” “劳工部已经用了四年的时间来编写这些规则,我们花了大约90天的时间来评估这些法律在过去40年中最重要的改写。”